ICWIM Prüfungsaufgaben & ICWIM Zertifizierungsprüfung

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CISI International Certificate in Wealth & Investment Management ICWIM Prüfungsfragen mit Lösungen (Q135-Q140):

135. Frage
Which of the following investments is most suitable for a customer who desires income rather than capital gain and who is risk-averse?

A. High coupon short-dated gilts
B. Deferred shares
C. Low coupon long-dated gilts
D. Convertible preference shares

Antwort: A

Begründung:
A risk-averse income-seeking investor needs stable, predictable returns with low volatility.
* Why is Option B Correct?
* Short-dated gilts (government bonds) have lower interest rate risk.
* High coupon bonds provide regular income payments.
* Why Not Other Options?
* A (Low coupon long-dated gilts) # Long-dated gilts are highly sensitive to interest rate changes, making them riskier.
* C (Deferred shares) # Offer no immediate income, only potential future returns.
* D (Convertible preference shares) # Convertibles have market risk and may offer lower yields.
# Reference: UK Debt Management Office (Gilts Market), CISI Wealth & Investment Management.

136. Frage
To minimise risk and maximise diversification, a portfolio should hold securities with:

A. Negative correlation and low standard deviation
B. Negative correlation and high standard deviation
C. Positive correlation and high standard deviation
D. Positive correlation and low standard deviation

Antwort: A

Begründung:
A well-diversified portfolio reduces risk by holding assets that are negatively correlated (i.e., they move in opposite directions).
* Why Negative Correlation?
* When one asset class declines, the other may rise, reducing overall portfolio volatility.
* Why Low Standard Deviation?
* Lower standard deviation means less volatility, making the portfolio more stable.
* Example:
* Stocks and bonds typically have negative correlation-when stock prices fall, bond prices tend to rise.
# Reference: Modern Portfolio Theory (Harry Markowitz), CFA Institute (Risk Diversification).

137. Frage
A company recently increased its earnings per share figure by 10%. This means that the company's:

A. Ability to pay dividends has improved
B. Market share has risen
C. Share base has widened
D. P/E ratio has increased

Antwort: A

Begründung:
An increase in earnings per share (EPS) indicates improved profitability on a per-share basis. This enhances the company's ability to distribute dividends to shareholders, assuming a consistent payout ratio.
* Widened share base (A): This would typically dilute EPS, not increase it.
* Market share (C): Market share is unrelated to EPS; it is about the company's competitive position.
* P/E ratio (D): While EPS affects valuation, a rise in EPS does not guarantee a P/E increase.
References:
* International Certificate in Wealth & Investment Management: Financial ratios and their implications.
* EPS as a metric of profitability and dividend-paying capacity.

138. Frage
Ex-ante security attribution seeks to identify:

A. Why the portfolio performed the way it did
B. An appropriate benchmark
C. Future risks
D. Portfolio outperformance

Antwort: C

Begründung:
Ex-ante attribution focuses on predicting future risks and returns, whereas ex-post attribution analyzes past performance.
* Why is Option D Correct?
* Ex-ante means "before the event", so it identifies potential risks before they impact returns.
* Used in risk forecasting and portfolio stress testing.
* Why Not Other Options?
* A & B (Portfolio outperformance, past performance) # These relate to ex-post (historical) attribution.
# Reference: CFA Institute (Performance Attribution), CISI Wealth & Investment Management.

139. Frage
What fiduciary responsibility does a financial adviser have for their clients?

A. Provide their services at a competitive fee
B. Act in the best interests of their clients
C. Decrease the overall risk of their portfolio
D. Offer conservative advice with low risk

Antwort: B

Begründung:
A fiduciary duty requires a financial adviser to prioritise the client's best interests above their own.
* Core Responsibilities:
* Act with integrity and transparency when providing financial advice.
* Provide suitable recommendations based on the client's risk profile, objectives, and financial situation.
* Avoid conflicts of interest (or disclose them).
* Regulatory Requirement: The FCA and MiFID II mandate that advisers act in a client's best interests when offering financial services.
# Reference: FCA Handbook (Principles for Businesses - Principle 6), CISI Code of Conduct.

140. Frage
......

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